一、基本信息
二、投資范圍 本理財產(chǎn)品主要投資于以下符合監(jiān)管要求的固定收益類資產(chǎn)，包括但不限于貨幣市場工具類、債券類、其他符合監(jiān)管要求的債券類資產(chǎn)等。 各投資資產(chǎn)種類占總投資資產(chǎn)的計劃投資比例如下：
三、理財產(chǎn)品業(yè)績報酬、收益分析及計算 （一）理財產(chǎn)品的業(yè)績報酬 如本理財產(chǎn)品的投資收益超過了業(yè)績比較基準(zhǔn)，則理財產(chǎn)品的全部投資收益在扣除支付給投資者的投資收益以及托管費(fèi)和管理費(fèi)后，剩余的部分做為營口銀行發(fā)行該理財產(chǎn)品的業(yè)績報酬。 （二）理財產(chǎn)品投資收益計算公式：（注：測算收益不等于實際收益，投資需謹(jǐn)慎） （1）認(rèn)/申購確認(rèn)份額＝認(rèn)/申購金額/份額確認(rèn)日產(chǎn)品凈值 （2）贖回兌付金額=贖回份額*份額兌付日產(chǎn)品凈值 （3）理財產(chǎn)品投資收益=投資者持有的理財產(chǎn)品份額*（產(chǎn)品份額兌付日產(chǎn)品凈值-產(chǎn)品份額確認(rèn)日產(chǎn)品凈值） （三）收益測算示例（注：以下測算均為模擬數(shù)據(jù)，不等于投資者實際收益） 假設(shè)某投資者申購理財產(chǎn)品100,000.00元，份額確認(rèn)日產(chǎn)品凈值為1.00067123，則投資者持有的理財產(chǎn)品份額為99932.92份（100,000.00元/1.00067123）。投資者持有一段時間后，贖回全部理財產(chǎn)品份額，份額兌付日產(chǎn)品凈值為1.00584495，則投資者理財兌付金額為100,517.02元（99932.92份*1.00584495），投資者持有理財產(chǎn)品份額期間產(chǎn)品單位凈值變動為0.00517372元（1.00584495-1.00067123），投資者理財投資收益為517.02元（99932.92*0.00517372）。 （本理財產(chǎn)品投資者理財收益測算和收益兌付均采用四舍五入方式計算） 以上示例采用假設(shè)數(shù)據(jù)計算，僅供參考，并不代表此種情形一定會發(fā)生，計算收益不等于實際收益，投資須謹(jǐn)慎。在任何情況下，投資者所能獲得的最終收益都以營口銀行的實際支付為準(zhǔn)。 （四）最不利情況分析 本理財產(chǎn)品為非保本浮動收益型理財產(chǎn)品，理財投資會因市場波動而產(chǎn)生價值貶值的風(fēng)險，使產(chǎn)品管理人無法向投資者支付足夠的理財產(chǎn)品收益，在最不利的情況下，投資者可能會出現(xiàn)收益為零以及本金全部虧損的情況。 四、風(fēng)險揭示 鑒于本產(chǎn)品類型是“非保本浮動收益理財產(chǎn)品”，根據(jù)法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)章的有關(guān)規(guī)定，特向您提示如下：與銀行存款比較，本產(chǎn)品存在投資風(fēng)險，您的投資本金和收益可能會因市場變動等原因而蒙受損失，您應(yīng)充分認(rèn)識投資風(fēng)險，謹(jǐn)慎投資。本期理財產(chǎn)品可能面臨的風(fēng)險主要包括： （一）政策風(fēng)險。貨幣政策、財政政策、產(chǎn)業(yè)政策和證券市場監(jiān)管政策等國家政策的變化對證券市場產(chǎn)生一定的影響，可能導(dǎo)致證券市場投資品種的價值和風(fēng)險發(fā)生較大變化，由此可能導(dǎo)致本理財產(chǎn)品遭受損失。 （二）市場風(fēng)險。由于金融市場內(nèi)在波動性，客戶投資本產(chǎn)品將面臨一定市場風(fēng)險。產(chǎn)品存續(xù)期間若銀行存款和其他投資市場資產(chǎn)投資收益發(fā)生波動，則客戶面臨承擔(dān)理財資金配置存款和其他投資市場資產(chǎn)配置的機(jī)會成本風(fēng)險。 （三）流動性風(fēng)險。本產(chǎn)品有約定的存續(xù)期限，可能導(dǎo)致客戶在需要資金時無法隨時變現(xiàn)；且本產(chǎn)品可能面臨資產(chǎn)不能迅速變現(xiàn)，或者選擇變現(xiàn)會對資產(chǎn)價格造成重大不利影響的風(fēng)險。 （四）產(chǎn)品不成立風(fēng)險：如果發(fā)生本產(chǎn)品因募集規(guī)模低于產(chǎn)品成立最低標(biāo)準(zhǔn)或其他因素導(dǎo)致產(chǎn)品不成立的情形，客戶將面臨在投資風(fēng)險。 （五）交易對手管理風(fēng)險。由于合作的信托公司、托管銀行受技能及管理水平等因素的限制，可能會影響本理財產(chǎn)品的投資收益，導(dǎo)致本計劃項下的理財收益遭受損失。 （六）兌付延期風(fēng)險：如因本理財產(chǎn)品項下對應(yīng)的投資標(biāo)的變現(xiàn)不及時等原因造成本期理財產(chǎn)品不能按時支付理財資金，則客戶可能面臨產(chǎn)品延期、調(diào)整等風(fēng)險。 （七）信息傳遞風(fēng)險：本理財產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi)，客戶應(yīng)根據(jù)“信息公告”的約定及時登錄營口銀行官方網(wǎng)站（m.dciihfb.com）或致電營口銀行客戶服務(wù)電話（40078-96178）或到營口銀行理財銷售網(wǎng)點查詢。如果客戶未及時查詢了解產(chǎn)品信息，并由此影響客戶的投資決策，由此而產(chǎn)生的投資風(fēng)險由客戶自行承擔(dān)。 （八）不可抗力及意外風(fēng)險。指由于自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、證券交易所系統(tǒng)性故障等不可抗力因素的出現(xiàn)，將嚴(yán)重影響金融市場的正常運(yùn)行，從而導(dǎo)致本投資計劃資產(chǎn)收益降低或損失，甚至影響本投資計劃的受理、投資、償還等的正常進(jìn)行，進(jìn)而影響投資計劃的資產(chǎn)本金和收益安全。 五、信息披露 （一）在本理財產(chǎn)品到期日當(dāng)天，營口銀行將在其官方網(wǎng)站和各營業(yè)網(wǎng)點發(fā)布相關(guān)信息公告。 （二）營口銀行有權(quán)使理財產(chǎn)品提前成立，如營口銀行決定本理財產(chǎn)品提前成立，將在產(chǎn)品成立日前3個工作日在其官方網(wǎng)站和各營業(yè)網(wǎng)點發(fā)布相關(guān)信息公告。 （三）營口銀行有權(quán)提前終止理財產(chǎn)品，如營口銀行決定提前終止本理財產(chǎn)品，將在產(chǎn)品終止日前3個工作日在其官方網(wǎng)站和各營業(yè)網(wǎng)點發(fā)布相關(guān)信息公告。 （四）營口銀行有權(quán)發(fā)起產(chǎn)品募集失敗，如營口銀行決定對本理財產(chǎn)品發(fā)起募集失敗，使理財產(chǎn)品不成立，將在發(fā)起募集失敗前3個工作日在其官方網(wǎng)站和各營業(yè)網(wǎng)點發(fā)布相關(guān)信息公告。 （五）本產(chǎn)品成立以后的存續(xù)期間，營口銀行將在每月的首個工作日通過營口銀行官方網(wǎng)站公告最新的產(chǎn)品凈值。 （六）客戶可以通過營口銀行官方網(wǎng)站和中國理財網(wǎng)查詢該理財產(chǎn)品及營口銀行發(fā)售的其它理財產(chǎn)品的相關(guān)信息。 營口銀行官方網(wǎng)站地址：http://m.dciihfb.com 中國理財網(wǎng)地址：http://www.chinawealth.com.cn 六、特別提示 根據(jù)中國人民銀行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會、外匯局《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》第四條，“資產(chǎn)管理產(chǎn)品按照投資性質(zhì)的不同，分為固定收益類產(chǎn)品、權(quán)益類產(chǎn)品、商品及金融衍生品類產(chǎn)品和混合類產(chǎn)品。固定收益類產(chǎn)品投資于存款、債券等債權(quán)類資產(chǎn)的比例不低于80%，商品及金融衍生品產(chǎn)品投資于商品及金融衍生品的比例不低于80%,混合類產(chǎn)品投資于債權(quán)類資產(chǎn)、權(quán)益類資產(chǎn)、商品及金融衍生品類資產(chǎn)且任一資產(chǎn)的投資比例未達(dá)到前三類產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)。”據(jù)此，本產(chǎn)品屬于固定收益類理財產(chǎn)品。 本產(chǎn)品業(yè)績比較基準(zhǔn)僅供客戶參考，并不做為營口銀行向客戶支付本產(chǎn)品收益的承諾；客戶所能獲得的最終收益以營口銀行的實際支付為準(zhǔn)?？蛻粼谕顿Y前，請仔細(xì)閱讀本產(chǎn)品說明書，并作出獨(dú)立的投資決策。 營口銀行將恪守勤勉盡責(zé)的原則，合理配置資產(chǎn)組合，為客戶提供專業(yè)化的理財服務(wù)。 根據(jù)財政部、國家稅務(wù)總局相關(guān)稅收監(jiān)管政策的規(guī)定，理財產(chǎn)品運(yùn)營過程中發(fā)生的增值稅應(yīng)稅行為，以管理人為增值稅納稅人，計算并繳納增值稅及附加稅費(fèi)。營口銀行做為理財產(chǎn)品投資管理人，將按照相關(guān)規(guī)定計算應(yīng)繳的稅費(fèi)，并從理財產(chǎn)品財產(chǎn)中支付。后續(xù)國家法律法規(guī)如對相關(guān)稅收政策進(jìn)行調(diào)整，營口銀行有權(quán)根據(jù)稅收政策相應(yīng)調(diào)整理財產(chǎn)品運(yùn)營過程中發(fā)生的稅費(fèi)的承擔(dān)方式。 營口銀行應(yīng)就理財產(chǎn)品銷售過程中獲知的客戶信息承擔(dān)保密義務(wù)。非經(jīng)客戶事先許可，不得向第三方披露，但法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)定另有要求的除外?？蛻粼诖送獠⑹跈?quán)，營口銀行可根據(jù)監(jiān)管要求，為理財產(chǎn)品登記等需要，向登記部門或監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供客戶相關(guān)信息。 客戶應(yīng)密切關(guān)注我行與本產(chǎn)品有關(guān)的信息公告，以免造成不必要的損失。 七、其他相關(guān)事項 若客戶對本理財產(chǎn)品有任何意見或異議，請聯(lián)系營口銀行的理財經(jīng)理或反饋至營口銀行理財銷售網(wǎng)點，也可致電營口銀行客戶咨詢投訴舉報服務(wù)熱線40078-96178。
客戶簽字確認(rèn)欄
本人已充分閱讀了本理財產(chǎn)品的說明書，對其有了全面、準(zhǔn)確的理解，充分的認(rèn)識到投資本理財產(chǎn)品所需要承擔(dān)的風(fēng)險，確認(rèn)購買該理財產(chǎn)品為本人真實的意識表示，本人對以上內(nèi)容已完全理解并自愿接受。客戶簽章：
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營口銀行日日豐系列202101期理財產(chǎn)品說明書
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